Советник директора Росфинмониторинга Влада Корчагина заявила, что все участники российского крипторынка будут обязаны полностью идентифицировать клиентов, контролировать их операции и переводы, а цифровые депозитарии — ограничивать действия высокорисковых клиентов.
Законопроект о либерализации крипторынка планируется принять до 1 июля 2026 года в соответствии с требованиями международных стандартов.
Причины ужесточения правил
По словам Корчагиной, новые формы расчётов привлекают внимание и добросовестных участников, и преступников. Международная организация по оценке мер противодействия легализации преступных доходов (FATF) выработала правила для оборота криптовалют, и их исполнение важно, чтобы избежать включения страны в серые или чёрные списки при очередной оценке в 2028 году.
KYC и доидентификация
В рамках антиотмывочных требований участники должны будут проводить полную идентификацию клиента (KYC): устанавливать сведения о самом клиенте, его представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах. Сейчас брокеры и доверительные управляющие могут применять упрощённую идентификацию, но при выходе такого клиента на крипторынок потребуется провести доидентификацию — собрать дополнительные данные.
Делегирование идентификации и контроль операций
Цифровые депозитарии и криптообменники смогут делегировать процесс идентификации банкам и участникам рынка ценных бумаг. Для всех игроков вводится система обязательного контроля операций: появится пять новых видов операций, подлежащих информированию Росфинмониторинга при пороге от одного миллиона рублей — это не тотальный контроль, а мониторинг наиболее крупных транзакций.
Отказ в обслуживании и travel rule
Цифровые депозитарии, как и банки, смогут отказывать в заключении договоров цифрового счёта или доступа к идентификатору при подозрениях в отмывании доходов или финансировании терроризма. Также будет применяться travel rule — сопровождение информацией переводов цифровой валюты и цифровых прав с данными и отправителя, и получателя.
Планируется интеграция цифровых депозитариев с платформой Банка России «Знай своего клиента»: Банк России будет передавать оценку юридических лиц, и депозитарии, использующие эти данные, обязаны будут принимать ограничительные меры в отношении высокорисковых клиентов.
Сроки вступления в силу
Описанные требования включены в пакет к базовому законопроекту, который планируют принять до 1 июля 2026 года. Антиотмывочные нормы начнут действовать практически сразу, без значительного отлагательного периода, поэтому компаниям рекомендуется начинать подготовку уже сейчас.
