ЦБ призвал банки к проверке источников наличных при внесении средств на счета
Методические рекомендации регулятора размещены на сайте и предписывают проверку происхождения средств клиентов при внесении наличных на счета.
В рамках мер по ограничению оттока наличных усилия связаны с контролем за доходами, повышением налогов и ограничениями в интернете.
ЦБ отмечает, что проверка источников необходима для операций с крупными суммами наличных, чтобы банки вовремя выявляли подозрительные транзакции и предотвращали отмывание доходов через теневую наличность.
Проверка применяется, если сумма операции достигает 5 млн рублей за одну транзакцию или суммарно за месяц; для бизнеса — без лимита, а наличные операции, нехарактерные для деятельности компаний или бытовых расчетов физических лиц, контролируются за исключением торговых предприятий.
Правила нацелены на профилактику отмывания денег и теневых денежных потоков.
