Банк России относит перевод на собственный счёт через Систему быстрых платежей (СБП) на сумму свыше 200 000 рублей к одному из признаков возможного мошенничества. Об этом сообщили в пресс‑центре МВД.
В целом регулятор выделяет ряд критериев, по которым банки могут считать операции подозрительными. Ключевые из них:
- снятие денег в течение 24 часов после оформления кредита;
- перевод самому себе через СБП на сумму более 200 000 рублей;
- смена номера телефона, используемого для авторизации в интернет‑банке;
- нетипичное поведение клиента — снятие в необычное время, на необычную сумму или в непривычном месте;
- запрос на выдачу наличных способом, которым клиент ранее не пользовался (например, по QR‑коду);
- изменение активности телефонных разговоров за шесть часов до операции;
- изменение характеристик устройства, с которого совершены операции, или наличие на нём вредоносного ПО;
- пять и более отказов в выдаче наличных в течение одного календарного дня.
В МВД отметили, что перечисленные признаки используются банками для выявления потенциально мошеннических операций и не означают автоматически, что клиент совершал противоправные действия.