Минфин России подготовил проект поправок, которые усиливают контроль государства за банковскими переводами граждан.
Документ, направленный в правительство, предусматривает расширение возможностей по отслеживанию операций между физическими лицами и усиленный обмен информацией между Федеральной налоговой службой (ФНС) и Банком России для более точного выявления доходов.
Предлагается расширить объем данных, которыми смогут обмениваться налоговые органы и Центробанк. Законодатели указывают, что под переводами «карта–карта», формально не облагаемыми налогом, нередко фактически скрываются расчёты за услуги или аренду.
ФНС получит право запрашивать у банков сведения о клиентах‑физлицах без привязки к строго определённым основаниям, перечисленным в Налоговом кодексе.
Между налоговой службой и Банком России планируется выстроить систему регулярного обмена данными. ФНС будет передавать регулятору информацию об открытии и закрытии счетов, о банковских картах и электронных кошельках, категориях доходов и иных параметрах.
Используя собственные алгоритмы, Банк России сможет формировать подробную карту активов конкретного человека и сопоставлять её с денежными потоками по его операциям.
Предполагается, что власти получат инструменты для точного выявления аномалий в движении средств — от сокрытия доходов в целях уклонения от налогов до операций, которые могут иметь признаки легализации незаконно полученных доходов.
Ключевым идентификатором клиента банка должен стать ИНН. Это позволит государству увязать между собой сведения о счетах, транзакциях и доходах гражданина, содержащиеся в разных информационных системах.
Ряд ведомств уже указал на проблемы в законопроекте. По данным министерств и профильных служб, в поправках, в частности, не раскрыто содержание термина «категории доходов», а требование раскрывать банковские реквизиты может создать риски для злоупотреблений.
