Новые требования к подозрительным операциям: лимиты на переводы и наличные
Если операция будет посчитана подозрительной, банки смогут ограничить поступления на счёт до 30 тысяч рублей в месяц; такая же норма коснётся и наличных вкладов.
Законопроект, вносимый в Госдуму, предусматривает аналогичные лимиты на переводы для клиентов с подозрительными операциями — не более 30 тысяч рублей в месяц.
Если оценка банка совпадает с данными Центрального Банка, новые ограничения вступят в силу не позднее следующего рабочего дня. Действовать они будут до года; при повторном выявлении подозрительных операций в течение трёх лет после снятия — два года. Рассмотрение документов клиента для пересмотра решения займёт до семи рабочих дней.
Цель меры — борьба с теневыми расчётами. Но такая регуляция может привести к задержкам оплаты за работу или в помощь родственникам. Клиенту придётся объяснять происхождение денег, пока повседневные траты продолжаются.
Рекомендуется держать часть средств наличными на случай сбоев связи или недоступности карты.
