Расследование: платежная система А7 и наличные через московские рынки под санкциями

В материале рассматриваются схемы платежной системы А7 и связанные с ними операции с наличными через московские рынки, включая влияние на санкционные ограничения.

Платежная система А7, созданная с участием госбанка Промсвязьбанк, обработала по меньшей мере 283 тонны наличных рублей на сумму свыше 14 млрд долларов за период с ноября 2024 года по июль 2025 года; значительная часть средств проходила через московские оптовые рынки.

Сведения приведены по результатам международного журналистского расследования, основанного на утечке документов.

А7 возникла в 2024 году при участии молдовaского бизнесмена Илaна Шора и Промсвязьбанка. Она предлагала российским компаниям международные расчеты с обходом ограничений. По данным властей США к октябрю 2026 года А7 была внесена в санкционный список за обвинения в отмывании денег и незаконных переводах крупных сумм; представители компании это отрицают.

К концу 2024 года к системе А7 привлекли посредников, обслуживавших торговцев московскими рынками. За первые шесть недель после внедрения через А7 прошло примерно 126 млрд рублей наличными. К июню 2025 года месячный оборот достиг 250 млрд рублей, а объем наличных составил не менее 58 тонн.

Одним из главных источников наличных стал московский рынок Садовод на юго‑востоке столицы. По внутренним документам компании на рынке действуют как минимум восемь групп посредников, которые принимают у торговцев мешки с наличными и поручения на оплату за рубеж.

Посредники пересчитывают деньги, упаковывают их в пронумерованные сумки и отправляют в кассовый центр А7. Там около пятидесяти кассиров повторно проверяют суммы и заносят данные в систему учета, после чего наличные направляют в Промсвязьбанк для хранения и зачисления на счета А7.

Платежная система размещает за пределами России компании‑посредники для перевода средств иностранным получателям, в основном китайским поставщикам. Для расчетов применяются фирмы и банковские счета в Кыргызстане, Турции и Гонконге; банковские документы не отражают происхождение средств как наличных, поступивших из московских рынков.

По итогам 2024 года в платежном реестре А7 зафиксировано около 2300 заявок с Садовода; большинство переводов планировались через государственную Торговую компанию Кыргызстана. Получателями выступали фирмы из Китая и Гонконга, со счетами в крупных китайских банках.

Одним из крупнейших получателей оказалась гонконгская Yiton Trading; один из переводов был зафиксирован и прослежен до банковского контакта. Впоследствии компания была ликвидирована. По оценкам экспертов по противодействию финансовым преступлениям, система А7 не только помогает обходить санкции, но и создаёт возможности для отмывания средств; банки видят переводы, а А7 — полную картину.

А7 утверждает, что применяет многоуровневую систему проверки клиентов и соблюдает требования финансового контроля.